विनसम डायमंड्स घोटाला

जहां 2018 में नीरव मोदी-पंजाब नेशनल बैंक घोटाले ने सुर्खियां बटोरीं, वहीं यह भारत का पहला बड़ा हीरा उद्योग से जुड़ा बैंकिंग फ्रॉड नहीं था। इससे कई साल पहले, सूरत स्थित हीरा व्यापारी जतिन मेहता और उनकी कंपनी विनसम डायमंड्स एंड ज्वेलरी लिमिटेड, भारतीय बैंकों को हज़ारों करोड़ रुपये के नुकसान में छोड़ चुके थे — एक ऐसा मामला जिसकी जांच जांच एजेंसियां, अदालतें और नियामक संस्थाएं आज भी वर्षों बाद कर रही हैं।

कंपनी और इसके संस्थापक

विनसम डायमंड्स एंड ज्वेलरी लिमिटेड एक भारतीय हीरा व्यापार कंपनी थी, जिसकी स्थापना जतिन मेहता ने 1985 में की थी, और यह आगे चलकर वैश्विक हीरा उद्योग में एक प्रमुख खिलाड़ी बन गई। अपनी सहायक कंपनी फॉरएवर प्रेशियस ज्वेलरी एंड डायमंड्स लिमिटेड के साथ, इस समूह ने एक व्यापक अंतरराष्ट्रीय व्यापार व्यवसाय खड़ा किया, जो मध्य पूर्व और उससे आगे के खरीदारों को सोने और हीरे के आभूषणों का निर्यात करता था।

धोखाधड़ी कैसे सामने आई

नवंबर 2012 में, विनसम ने अपने ऋणदाता बैंकों को सूचित किया कि यूएई स्थित कुछ खरीदार कंपनियां भुगतान करने में असमर्थ हैं, और इसका कारण डेरिवेटिव ट्रेडिंग में हुए नुकसान को बताया, जिसके चलते बुलियन बैंकों ने स्टैंडबाय लेटर ऑफ क्रेडिट (एसबीएलसी) को लागू किया। कंपनी ने व्यापार पत्रिकाओं में आई नकारात्मक रिपोर्टों का हवाला देते हुए यूएई बाज़ार की ओर अपना ध्यान केंद्रित करने की बात कही। मार्च 2013 में अतिरिक्त क्रेडिट हासिल करने के बावजूद, विनसम बैंकों को भुगतान करने में असमर्थ रहा। संकट को सुलझाने के प्रयासों में मार्च और अप्रैल 2013 में दुबई में कंपनी अधिकारियों और एक जॉर्डनी व्यापारिक सहयोगी हैथम सलमान अली अबू ओबैदाह के बीच बैठकें, और मई 2013 में जतिन मेहता की स्वयं की एक यात्रा शामिल थी — लेकिन बैंक अंततः अपना बकाया वसूल नहीं कर सके, जिससे भारी नुकसान हुआ।

2013 में, विनसम को औपचारिक रूप से इसके ऋणदाता बैंकों द्वारा जानबूझकर डिफॉल्ट करने वाला (wilful defaulter) घोषित किया गया, जिसमें विनसम और उसकी सहयोगी कंपनियों पर स्टैंडर्ड चार्टर्ड और पंजाब नेशनल बैंक सहित एक बैंक समूह का लगभग ₹68 अरब (करीब 1 अरब डॉलर) बकाया था। 

कथित तरीका: शेल कंपनियां और राउंड-ट्रिपिंग

बाद में जांचकर्ताओं ने आरोप लगाया कि इस धोखाधड़ी में शेल कंपनियों का एक जाल, फंड की राउंड-ट्रिपिंग, और वैध निर्यात-आयात व्यापार के लिए दिए गए लोन के पैसे की डायवर्जन शामिल थी। सीबीआई ने आरोप लगाया कि विनसम ने कम से कम 750 मिलियन डॉलर हांगकांग, बहामास, और यूएई स्थित छह संस्थाओं में डायवर्ट किए — ये कंपनियां कथित तौर पर शेल फर्मों के इस नेटवर्क के ज़रिए प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से जतिन मेहता द्वारा नियंत्रित थीं। जहां मेहता ने विदेशी खरीदार कंपनियों पर पैसा न भेजने का आरोप लगाया, वहीं उनकी कंपनी ने बैंक समूह और इन विदेशी कंपनियों के बीच ऐसे भुगतान की गारंटी देने वाला कोई समझौता नहीं किया था — यह अंतर जांचकर्ताओं की नज़र में धोखाधड़ी के इरादे का सबूत माना गया। 

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मेहता का भारत छोड़ना

जैसे-जैसे जांच तेज़ हुई, जतिन मेहता और उनका परिवार — पत्नी सोनिया और बेटे विपुल व सूरज — भारत छोड़कर चले गए और कभी वापस नहीं लौटे। परिवार विदेश में बस गया, जिसने लगभग ₹6,800 करोड़ का दर्ज लोन डिफॉल्ट पीछे छोड़ दिया, हालांकि कुछ अनुमानों के अनुसार असली आंकड़ा इससे भी अधिक हो सकता है। मेहता आराम से यूके में रहने लगे, और 2016 में लंदन के एक पते पर डायमंड डिस्ट्रीब्यूशन कंपनी (यूके) लिमिटेड नाम से एक कंपनी रजिस्टर की, साथ ही सोशल मीडिया पर सक्रिय रहे और 2016 तक ब्लॉग लिखते रहे, जिसमें उन्होंने यूएई अदालतों में मामलों के बाद मिलने वाले कथित भुगतान का ज़िक्र किया।

नियामक और जांच कार्रवाई

जून 2016 में, सरकार ने कॉरपोरेट मामलों के मंत्रालय के अंतर्गत गंभीर धोखाधड़ी जांच कार्यालय (एसएफआईओ) को विनसम डायमंड्स की गतिविधियों की जांच करने के लिए नियुक्त किया। उसी वर्ष, ऑल इंडिया बैंक एम्प्लॉईज़ एसोसिएशन (एआईबीईए) ने सार्वजनिक रूप से विनसम डायमंड्स को भारत के जानबूझकर डिफॉल्ट करने वालों में शामिल किया, और 2017 तक, सीबीआई ने सरकारी बैंकों को कथित तौर पर धोखा देने के लिए विनसम डायमंड्स एंड ज्वेलरी लिमिटेड और फॉरएवर प्रेशियस ज्वेलरी एंड डायमंड्स लिमिटेड के खिलाफ छह अलग-अलग मामले दर्ज किए। 

मार्च 2018 में, सीबीआई ने इस मामले में अपनी पहली गिरफ्तारी की, जिसमें फॉरएवर प्रेशियस ज्वेलरी एंड डायमंड्स लिमिटेड के पूर्व निदेशक और अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता हसमुख शाह को गिरफ्तार किया गया, जिन्हें जतिन मेहता का करीबी बताया गया और जिन पर आरोप था कि उन्होंने कंपनी के निर्यात-आयात कार्यों का संचालन किया और बैंकों के साथ कंपनी के संपर्क सूत्र के रूप में काम किया। 

अगस्त 2018 में, सीबीआई ने केनरा बैंक के दो पूर्व अध्यक्षों के साथ-साथ बैंक की एक पूर्व निदेशक के खिलाफ विनसम डायमंड्स द्वारा ₹146 करोड़ के लोन डिफॉल्ट के संबंध में चार्जशीट दाखिल की — इस चार्जशीट में जतिन मेहता, उनकी पत्नी सोनिया मेहता, और 15 बैंक अधिकारियों सहित कुल 21 व्यक्तियों और संस्थाओं के नाम शामिल थे। सीबीआई ने जून 2018 में सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया के मामले में मेहता और सरकारी कर्मचारियों सहित 21 आरोपियों के खिलाफ चार्जशीट दाखिल की, हालांकि उस समय तक पंजाब नेशनल बैंक की शिकायत से उपजे अलग मामले में कोई चार्जशीट दाखिल नहीं की गई थी। 

प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने भी मनी लॉन्ड्रिंग कानून के तहत इस मामले की जांच की। ईडी ने जून 2020 में दो मामले दर्ज किए और उनमें से एक में चार्जशीट दाखिल की, साथ ही जून 2019 में राष्ट्रीय कंपनी विधि अधिकरण (एनसीएलटी) से संपर्क किया ताकि विनसम डायमंड्स एंड ज्वेलरी लिमिटेड के परिसमापन (liquidation) को तब तक रोका जा सके जब तक वह कथित धोखाधड़ी के पीछे के धन के प्रवाह की अपनी जांच पूरी न कर ले। जांचकर्ताओं ने बाद में धन प्रवाह के कुछ हिस्सों को मकाऊ तक ट्रेस किया, जिसे मनी लॉन्ड्रिंग के लिए पसंदीदा गंतव्य माना जाता है, और सीबीआई ने मेहता तथा ओबैदाह को कथित तौर पर धन के गबन से जोड़ने वाले और सबूत जुटाने के लिए यूएई, सिंगापुर, यूके, और ब्रिटिश वर्जिन आइलैंड्स के अधिकारियों से लेटर्स रोगेटरी (न्यायिक अनुरोध पत्र) मांगे।

विदेश में कानूनी लड़ाई

जहां भारतीय एजेंसियां घरेलू स्तर पर इस मामले की जांच कर रही थीं, वहीं यह मामला यूके की अदालतों तक भी पहुंचा। फरवरी 2023 में, एक यूके अदालत ने फैसला सुनाया कि मेहता परिवार — जो यूके में रह रहा था — पर वहीं मुकदमा चलाया जाएगा, यह मामला अकाउंटेंसी फर्म ग्रांट थॉर्नटन और स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक द्वारा लाया गया था, जिसमें आरोप लगाया गया कि इंग्लैंड में पंजीकृत कंपनियों का इस्तेमाल धोखाधड़ी की आय को लॉन्डर करने के लिए किया गया। यूके अदालतें पहले ही मेहता परिवार की 932.5 मिलियन डॉलर की संपत्ति फ्रीज़ कर चुकी थीं, जो कि उन परिसमापकों (liquidators) द्वारा प्रस्तुत सबूतों के आधार पर था जो कथित लॉन्ड्रिंग प्रक्रिया में इस्तेमाल की गई कंपनियों की ओर से परिवार के खिलाफ कार्रवाई कर रहे थे। 

नवंबर 2022 में, एक संबंधित फैसले में, इंग्लैंड और वेल्स हाईकोर्ट की चांसरी डिवीज़न के एक न्यायाधीश ने कहा कि उन्हें संतोष है कि एक बड़ी अंतरराष्ट्रीय धोखाधड़ी होने का एक मज़बूत और तर्कसंगत मामला बनता है। 

भारत में सुस्त प्रतिक्रिया

इतने बड़े मामले के बावजूद, भारत में इसकी आगे की कार्रवाई को लेकर आलोचना होती रही है। टिप्पणीकारों ने बताया है कि 2021 की सीबीआई की क्लोज़र रिपोर्ट, और मेहता के खिलाफ इंटरपोल अलर्ट हासिल करने में विफलता को, बाद में मेहता परिवार ने अदालत में अपने पक्ष में तर्क के रूप में इस्तेमाल किया — हालांकि न्यायाधीश ने अंततः इन तर्कों को खारिज कर दिया। इस मामले की अक्सर उन अन्य फरार कारोबारियों के खिलाफ की गई उच्च-प्रोफ़ाइल कार्रवाई से तुलना की जाती रही है, जिन पर बैंक फ्रॉड का आरोप है — जिससे यह सवाल उठता है कि भारत की जांच एजेंसियां देश छोड़कर जाने वाले बड़े जानबूझकर डिफॉल्ट करने वालों का पीछा करने में कितनी सुसंगत रही हैं।

यह मामला अब भी क्यों महत्वपूर्ण है

विनसम डायमंड्स मामले को अक्सर बाद में पीएनबी-नीरव मोदी जैसे बड़े घोटालों में देखी गई कमज़ोरियों की एक शुरुआती चेतावनी के रूप में उद्धृत किया जाता है — भरोसे पर आधारित लेटर ऑफ क्रेडिट पर अत्यधिक निर्भरता, विदेशी खरीदारों के अपर्याप्त सत्यापन, और प्रमोटरों के देश छोड़ने के बाद धीमी व बिखरी हुई कार्रवाई। ऋण डिफॉल्ट शुरू होने के एक दशक से अधिक समय बाद भी, यह मामला भारत में अनसुलझा है, वहीं यूके की अदालतें मेहता परिवार के खिलाफ सिविल कार्यवाही आगे बढ़ाती जा रही हैं।

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*यह लेख सार्वजनिक रूप से उपलब्ध समाचार स्रोतों पर आधारित है। कानूनी कार्यवाही के विवरण प्रकाशन के बाद बदल सकते हैं।*